요즘 주식, 예금, 펀드 등 다양한 금융상품을 통해 이자나 배당을 받는 분들이 많습니다. 하지만 일정 금액을 초과하면 다른 소득과 합산해 종합소득세를 신고해야 한다는 사실, 알고 계셨나요? 특히 2025년에도 금융소득 종합과세 기준은 동일하게 적용되기 때문에, 내 금융소득이 얼마인지 정확히 확인하는 것이 매우 중요합니다. 이번 글에서는 홈택스와 손택스를 활용한 금융소득 조회 방법을 2025년 기준으로 단계별로 정리해드립니다.
금융소득 종합과세 대상 기준
금융소득 종합과세는 다음 조건을 모두 충족할 경우 적용됩니다.
✅ 이자소득 + 배당소득 합계가 연 2,000만 원 초과
✅ 근로소득, 사업소득 등 다른 소득이 있는 경우
즉, 금융소득만으로 생계를 유지하는 경우가 아니라
다른 소득과 함께 있을 때 종합소득세 과세 대상이 됩니다.
이 경우 5월 종합소득세 신고 기간에 반드시 신고를 진행해야 하며,
국세청에서 제공하는 ‘신고도움 자료’를 활용하면 편리하게 확인할 수 있습니다.
홈택스를 통한 금융소득 조회 방법
컴퓨터를 통해 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)에 접속하면 나의 금융소득 내역을 손쉽게 조회할 수 있습니다.
1️⃣ 홈택스 접속 및 로그인
- 홈페이지 접속 후 공동인증서, 금융인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다.
2️⃣ 종합소득세 신고 메뉴 이동
- 상단 메뉴에서 [신고/납부] → [종합소득세] 항목을 선택합니다.
3️⃣ 신고도움 자료 조회
- 국세청이 보유한 내 이자·배당소득 내역이 자동으로 표시됩니다.
- 이를 통해 금융소득이 2,000만 원을 초과했는지 바로 확인할 수 있습니다.
4️⃣ 자료 저장
- 금융소득 내역은 엑셀 또는 PDF 파일로 다운로드 가능하며,
세무사나 회계사에게 제출할 때 유용하게 활용할 수 있습니다.
5️⃣ 귀속연도 확인
- 조회 시 꼭 귀속연도를 확인해야 합니다.
- 예를 들어, 2025년에 신고하는 경우에는 2024년도 소득을 기준으로 조회해야 합니다.
손택스를 이용한 금융소득 조회 방법
PC 사용이 어렵거나 이동 중일 때는 스마트폰용 국세청 손택스 앱을 통해서도 금융소득을 간편하게 확인할 수 있습니다.
1️⃣ 손택스 앱 설치 및 로그인
- 구글플레이 또는 앱스토어에서 ‘손택스’ 앱을 설치합니다.
- 공동인증서 또는 간편인증으로 로그인합니다.
2️⃣ 전체메뉴 → 기존메뉴보기 선택
- 앱 상단의 전체메뉴 아이콘을 눌러 ‘기존메뉴보기’를 클릭합니다.
3️⃣ 소득자료 확인 메뉴 진입
- 메뉴 경로: [조회/발급] → [근로·자녀장려금] → [소득자료 확인하기(정기)]
- 여기에서 전년도 이자 및 배당소득 내역을 확인할 수 있습니다.
4️⃣ 상세내역 조회
- 금융소득 항목을 클릭하면 지급기관, 지급일자, 금액 등
상세 내역을 확인할 수 있습니다.
이 기능을 통해 홈택스에 접속하지 않아도 내 금융소득 현황을 바로 파악할 수 있습니다.
금융소득은 소액이라도 여러 금융기관에 분산되어 있으면 합산 금액이 커질 수 있습니다. 따라서 2025년 종합소득세 신고를 앞두고 있다면, 지금 바로 홈택스나 손택스에서 내 금융소득을 조회해보는 것이 좋습니다. 미리 확인하고 준비한다면, 불필요한 가산세나 누락 신고를 방지할 수 있습니다. 정확한 금융소득 조회로 올해도 깔끔한 세금 관리 시작해보세요!
